2024年12月20日，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）对重庆****资产管理有限公司作出了纪律处分复核决定，维持之前的决定，即取消该公司的会员资格，并撤销其管理人登记。这一决定源于该公司在多项监管要求中存在的严重违反行为。
根据协会的复核结果，重庆****资产管理有限公司被认定存在五项主要违规行为，其中包括未实施有效的内部控制机制、存在承诺保本保收益的行为、未履行谨慎勤勉和诚实信用义务、未按合同约定向投资者披露相关信息，以及未完全履行投资者适当性义务。
首先，该公司的法定代表人由于个人原因，自2021年10月起未参与实际管理，导致其股东未按照规定程序任命实际负责日常管理的人员。同时，公司的部分员工在其他机构兼职的行为被监管机构严厉指责。此外，尽管有员工通过基金从业资格考试，但因未完成注册，其资格仍不符合法规要求，这进一步反映了公司在内部管理方面的不足。
其次，该公司在募集资金时向投资者承诺最低收益，并在实际运作中补足该收益，这种行为违反了《私募基金监管办法》的相关规定。协会指出，这种承诺行为可能导致投资者对风险的错误评估，从而影响其投资决策。
第三，重庆****资产管理有限公司未能对其管理的部分基金产品的投资标的发行方收取资金进行合理披露，且未将这些资金纳入基金财产进行分配，违反了诚实信用义务。同时，部分投资者未能及时收到季度和月度报告，显示出该公司在信息披露方面的缺失。
此外，该公司在对投资者进行适当性评估时，存在数据不一致的情况，例如，投资者的资产证明显示其银行存款不足300万元，但相关风险调查问卷的结果却显示其风险承受能力评估不一致。这些行为被认为未能完全履行对投资者的适当性义务，导致了潜在的投资风险。
在遭到纪律处分后，重庆****资产管理有限公司向协会提出了复核申请，要求免除处分，并表示已进行了整改。然而，协会经过复核后认为，该公司的申辩理由未能有效推翻原有违规认定。最终，协会决定维持原处分，对该公司的违规行为给予严肃处理，以保护投资者的合法权益和市场的正常秩序。
此次事件彰显了金融监管机构在维护市场秩序和投资者权益方面的决心，也提醒私募基金管理公司在运营中的合规性和透明度的重要性。未来，行业内的各私募机构需以此为鉴，强化内部控制和风险管理，确保合规运营，避免类似事件的发生。